Hace alrededor de 10 años, que los inversionistas retail, es decir, personas como tú o como yo sin una formación ni trabajo oficial en el mundo de las inversiones, y particularmente en la inversión en bolsa, han comenzado a destinar parte de su tiempo y lo más impotante, de sus ahorros y dinero, a invertir en acciones, primeramente, en acciones del país donde viven, y posteriormente, en acciones de EEUU y Europa.
Este movimiento e emerger de los inversionistas retails se amplificó extraordinariamente con la apareción del Covid-19, situación que obligó a las personas a quedarse en sus casas. Este fénomeno generó que muchas personas que no estaban ni familiarizadas, ni habían invertido nunca en su vida, comenzaran a entrar en este mundo, dado el tiempo personal que tenía, y el hecho de no tener a dónde más recurrir.
Al mismo tiempo, en YouTube especialmente, comenzaron a extenderse los "profesores" en inversión, que como en todo ámbito, los hay muy buenos, y unos muy malos, lo interesante, es que las personas empezaron a tomar conciencia de la importancia de aprender a invertir de modo de hacer crecer su pratimonio financiero y económico, mejorar su situación económica, prapararse para una mejor jubilación y en algunos casos, ir por su libertad financiera.
Entonces, como señalaba, hoy hay mucho donde buscar para aprender a invertir, en qué invetir, y cómo gestionar las inversiones, sin embargo, son muy pocos los "lugares", por no decir que ninguno, donde junto con todo este aprendizaje técnico que implica invertir, se requiere de algo aun más fundamental, aprender a gestionarse uno mismo primero, de modo que la gestión de las inversiones se realicen de mejor manera.
Y con gestionarse uno mismo, me refiero a conocerse uno primero, qué tipo de persona soy, cuán competente soy en relación a mi gestión emocional y corporal (todo lo que nos ocurre, ocurre con y en nuestro cuerpo), tener claridad de qué me pasa paso el estrés, bajo espacios y momentos de euforia, de miedo, de incertidumbre, etc., que es lo que yo llamo el gran desafío adaptativo que este aprendizaje, que no es técnico, implica.
En este blog, deseo aportar desde éste ámbito, acompañado por tips y consejos financieros también, pero por sobretodos, para que aprendas sobre tu propia Biología como inversionista, es decir, que aprendas a gestionar de forma adecuada tu Cuerpo, Emociones y Mente, entendiendo que esos tres dominios son parte de un TODO mayor que no se desempeñan de forma independiente uno de los otros, sino que los tres, se forma interdependiente y simultáneamente.
Bienvenid@s a este lugar de aprendizaje integral para volverte un inversionista exitoso.
Dicho Bursatil:
"Se ha dicho que la guerra consiste en una seriede largos períodos de aburrimiento puntuados por breves momentos de terror. Lo mismo podría decirse de las actividades bursátiles".
En este apartado iré contándote en profundidad respecto de lo que llamo, "La Biología del Inversionista", cuyo foco central, es motivarte a aprender más sobre ti mism@, sobre tu forma de pensar, sobre tu forma gestionar tus emociones, y muy importante, sobre cuán consciente eres sobre tu capacidad de sentir tu cuerpo.
¿Por qué es tan clave y relevante entender esto?
Cuando invertimos, nos guste o no, estamos asumiendo que estamos tomando riesgos; a algunos les es más fácil, a otros más difícil sostener dichos riesgos, y sin embargo a todos, se nos generar "cosas" en nuestro cuerpo, de hecho, invertir nos recuerda que tenemos un cuerpo y emociones, pues, por su propia naturaleza, el riesgo, venga de donde venga, amenaza con dañarnos físicamente de una u otra manera.
Un conductor que conduce a una velocidad excesiva en una carretera sinuosa, un surfista cabalgando sobre una ola monstruosa en el preciso momento en que pasa sobre un arrecife de coral, un alpinista que continúa su ascenso pese a la inminencia de una ventisca, un soldado que atraviesa a toda carrera una tierra de nadie, todos y cada uno de ellos afrontan una elevada probabilidad de resultar heridos, cuando no de morir. Y esa misma posibilidad agudiza la mente y desencadena una abrumadora reacción biológica conocida como respuesta de «lucha o huida».
Lo mismo nos acontece cuando tomas el riesgo que emerger al invertir, particularmente, al invertir en acciones. Y tal es la sensibilidad del cuerpo a la toma de riesgos, que podemos vernos inmersos en este torbellino visceral incluso cuando la muerte no constituye una amenaza inmediata. Toda persona que practique un deporte o lo mire desde las gradas sabe que, aun cuando «se trata sólo de un juego», la sensación de riesgo se apodera de todo nuestro ser.
Emociones y reacciones biológicas de similar intensidad pueden dispararse a partir de otra forma de riesgo no letal: la toma de riesgos financieros. Los agentes bursátiles profesionales, los gestores de activos y los individuos como tú o yo que inviertemos desde nuestra casa afrontamos "la muerte" en snuestras transacciones. Nuestras "apuestas" pueden amenazar nuestro empleo, casa, matrimonio, reputación, e incluso en algunos casos (los he conocido), incluso su pertenencia a una determinada clase social.
El dinero tiene un significado especial en nuestra vida, independiente de las creencias que tenemos sobe éste. Actúa como un poderoso símbolo del que emanan muchas de las amenazas y de las oportunidades ante las que nos hemos visto a lo largo de milenios de evolución, razón por la cual ganar y perder dinero puede activar una antigua y poderosa respuesta fisiológica, pues ell riesgo financiero entraña consecuencias aún más graves que un breve riesgo físico: un cambio en los ingresos tiende a ocupar un tiempo prolongado, de modo que cuando asumimos riesgos en los mercados financieros hemos de arrastrar con nosotros una tormenta biológica interna durante meses, o incluso años, una vez realizadas nuestras inversiones y éstas fallan. Lo más complicado, es no estamos hechos para manejar una perturbación tan prolongada de nuestro sistema bioquímico. Nuestras reacciones de defensa están destinadas a activarse en una emergencia y luego desactivarse tras unos minutos, unas horas, o a lo sumo unos pocos días. Una ganancia o una pérdida en los mercados por encima de la media, o una serie continuada de ganancias y pérdidas, puede transformarnos más allá de lo que imaginamos.
Entonces, no basta con solo aprender a gestionar el riesgo de forma técnica, cálculando un Stop Loss, o el monto máximo dispuesto a invertir y perder, etc, sino aprendiendo a gestionar nuestra biología, y es aquí, donde iremos compartiendo a como hacerlo.
¿Sabías qué?
"El cuerpo actua de forma inconsciente muchísimo más rápido que nuestra mente consciente, de ahí la importancia de conocer cómo éste actua y reacciona al momento de invertir".
A juicio mío, y a juicio de los gurús de las inversiones, existen cuatro motivos o propósitos claves del para qué invertir en bolsa. Estas cuatro razones son:
- No depender exclusivamente de un trabajo remunerado.Esto no significa dejar tu trabajo para trabajar como independiente o poner foco solo en las inversiones, sino que mientras trabajas, vayas destinando parte de tu salario a ahorro e inversión, de manera que si en algún momento te quedas sin trabajo, tus inversiones puedan sostener, y si todo va bien, quien sabe, el día de mañana no depender de un trabajo para poder tener tranquildad econóimica y financiera.
- Tener activos que nos generen ingresos pasivos en el tiempo.En línea con la anterior, hacer de tus inversiones un activo financiero que te permita obtener ingresos, ya sea vía dividendos, o por cremento en el valor de las acciones.
- Tener una mejor jubilación o pensiónAlgo muy relevante es poder tener una pesión el día de mañana que pueda hacer mantener tu calidad de vida. Por lo tanto invertir para no depender de la pensión que te pueda brindar las cotizaciones acumuladas durante los años laborales o las ayudas sociales del gobierno de turno, es fundamental. A juicio personal, creo que es responsabilidad de cada persona el crear una pensión digna y adecuada para el futuro, y no depender así, ni del gobierno de turno y las políticas sociales, ni de la administradora privada de fondos.
- Escapar de la trampa de la InflaciónFinalmente, invertir en acciones es clave para no caer en la trampa de la inflación, trampa que lamentablemente afecta en mayor medida a las personas con peor situación económica.El ahorro tampoc sirve para aquello, pues con suerte se ajusta a la tasa de inflación.Si no se escapa de la trampa de la inflación, las personas pierden año a año su poder acquisitivo, pues el dinero como tal, va perdiendo valor en el tiempo.
Rat Race
Robert Kiyosaki utiliza la frase “la carrera de la rata” para manifestar la forma de vivir que tiene la sociedad actualmente. Es decir, la manera de vivir en la que se gasta más dinero del que se gana mensualmente. Así es como las personas se convierten en esclavas del trabajo para pagar deudas que, en ocasiones, no son necesarias.
Un poco sobre cómo invierto
En mis casi 18 años como inversionista retail, o inversionista individual, la metodología de inversión que aprendi con mayor profundidad, no fueron ni, el famoso Groth ni Value Investing, ni la estrategia Dividendera, sino la metodología Common Sense Investing, que tal como su nombre en inglés lo describe, es invertir utilizando el sentido común.
Una de las preguntas claves que nos hicieron en la formación a quienes éramos alumnos en dicha ocasión fue, "¿Serías capaz de ganarle a un maratonista etiope en una maratón? O, ¿serías capaz de ganarle un partido de tenis a un top ten?"
Todos respondimos que no, a lo cual el profesor realizó una segunda pregunta: "¿entonces por qué pretenden ganarle a los mejores inversionistas y corredores de bolsa profesionales del mundo?"
Hubo varias respuestas de parte de algunos de los participantes de la formación, entre la más común, fue que justamente la idea era ganarle al mercado.
Ante esto, el profesor señaló que si bien es factible ganarle al mercado, en la práctica eso ocurre pocas veces, es como ganarle una, dos, o 3 veces un partido de tenis a Federer, pero el resto, él te abatirá.
Lo que sí podemos hacer, es seguir al mercado, no querer competir con él, y cómo se hace eso, siguiendo el precio y la tendencia alcista.
Yo pregunté, "¿Y qué pasa con analizar el PER u otros ratios financieros?", y él respondío: "Lo puedes hacer, ¿quién te lo impide? y en el proceso de analizar profundamente la acción, te puedes perder una gran ganancia".
Yo quedé un como ¡Plop!, como fuera de lugar la respuesta, totalmente alejada de todo lo visto en pregrado en la carrera de Ingeniería Comercial (yo la saqué con mención en Finanzas y Economía), pero lo bueno que tengo como persona, es tener apertura a escuchar y ver posturas distintas, así que me quedé a la espera de qué más podria decir él
El profesor a continuación dijo: "Querer ganarle al mercado es pretender tener el ego tan grande de creer que sabes más que los profesionales que se dedican 100% a esto y casi 24/7 a esta activad. Es pretender creer que se tiene más y mejor información que ellos, que has hecho análisis, estudios y evaluaciones mejor que ellos, que te has reunido con personas que trabajan en las empresas donde quieres invertir, y que por lo tanto, tienes información que otros no tienes, y eso es absurdo, de ellos siempre tendrán más y muchísima mejor información que tú,"
Cuento corto, la estrategia entonces, es seguirlos, seguir el precio, la tendencia alcista y usar las medias móviles de 100 y 200: si el precio de NVIDIA, por ejemplo, está subiendo e incluso rompiéndo máximos históricos, es porque hay un grupo de inversores profesionales que sabe más que nosotros, tiene mayor información que nosotros, y por lo tanto, o está comprando, o simplemente no quiere vender su posición, haciéndo que la acción suba y suba... ...nos unimos a ellos entonces.
Filosóficamente hablando, fue todo un cambio de paradigma.
Y, la otra parte de la formación de la formación, era en entender el análisis técnico: canales alcitas y bajistas, medias móviles de 100 y 200, soportes, resistencias, RSI, y lo más importante de todo, la gestión del riesgo, de la cual hablaré en futuras publicaciones.
A fines del 2019 comprpe por 1ra vez NVIDIA hay US$74.5, con STOP de US$27, y no paro de subir hasta que se desata la guerra de Ucrania; el "Sentido Común" me llevó a vender a US$298,01.
No hago nada y sigo observando... ,,,en octubre del 2023 toca piso en US$107.5, y desde ahí comienza a subir sin pararar, genera un cambio de tendencia en febrero del 2023, los expertos decían que estaba muy cara con un PER 35 aproximadamente, sin embargo no paró de subir y en mayo 2023 supera máximo histórico, y a la fecha sigue superando nuevos máximos.
El "sentido común" nuevamente, me hizo comprar a US$203 en febrero 2023, con STOP en US$97, y recién en octubre 2023 subo el STOP a US$405.
La acción sigue en tendencia claramente alcista, y en el peor de los casos, me saltaría mel STOP en los $405, lo que implicaría un 99,5% de rentabilidad, nada mal, ¿o sí?
Hoy estoy viendo ARM.
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